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Martedì 2 dicembre 2014 - Numero 539 - LIVELLO 1
DETTAGLI DEI PORTAFOGLI al 1 dicembre 2014
ETF ITALIA - Incluso nell'iscrizione di Secondo Livello - Portafoglio globale che si propone di ottenere crescite superiori al mercato nel medio lungo periodo, con una attività di trading moderata. Il modello è composto esclusivamente da ETF e fondi chiusi, tutti quotati sul mercato italiano, e facilmente acquistabili con qualsiasi banca o intermediario di trading online. TOP ANALISTI - Incluso nell'iscrizione di Secondo Livello - Portafoglio globale, che si propone di ottenere una combinazione di dividendi in costante crescita e capital gain superiori al mercato nel medio lungo periodo, con una attività di trading moderata. Il modello è composto da azioni internazionali di vari paesi, quotate sul Nyse e Nasdaq. Nella composizione del modello vengono privilegiati i titoli più raccomandati da un pannello di oltre 25 tra i migliori analisti e broker internazionali, presenti nelle principali classifiche di rating e di performance. TOP DIVIDEND - Incluso nell'iscrizione di Secondo Livello - Portafoglio aggressivo, che si propone di ottenere forti crescite nel medio lungo periodo, investendo su titoli ad elevato dividendo. E' composto costantemente dai dieci titoli, quotati sul Nyse e Nasdaq, con il dividend yield più elevato. I titoli vengono sostituiti ogni mese, utilizzando sofisticate tecniche di screening e applicando rigidi criteri alla selezione, in modo da evidenziare i titoli “Top” di ogni settore. TRADING AVANZATO - Incluso nell'iscrizione di Terzo Livello - Questo particolare modello si compone costantemente di sei titoli internazionali quotati sul mercato Usa, selezionati in base alle raccomandazioni di un pannello di importanti broker e analisti internazionali. Alle attuali quotazioni di borsa queste società risultano sottovalutate rispetto al mercato e presentano forti prospettive in termini di performance, solidità del business, e crescite dei dividendi. I titoli vengono monitorati e aggiornati ogni giovedì. Il portafoglio ricerca i titoli più "alla moda", inseguendo il trend al rialzo e vendendo rapidamente quelle posizioni che non sono più allineate ai requisiti di crescita richiesti. CLICCA QUI SOTTO E SCARICA I PORTAFOGLI DEGLI ANALISTI IN FORMATO PDF
Gentile abbonato, 22 anni di aumenti del dividendo e +1082% in borsa dal 1993. Nonostante una performance quasi tripla rispetto all'indice S&P500, questa compagnia assicurativa leader mantiene fondamentali a sconto e si conferma come un titolo chiave per il nostro portafoglio nei prossimi mesi. Nella seconda parte del report dedicata agli ETF, aumentiamo oggi l'esposizione su un nuovo fondo obbligazionario a breve scadenza, con un ricco dividendo pari al 6,6%. La settimana appena trascorsa, caratterizzata dalla festività del Thanksgiving Day di giovedì scorso, ha confermato il buon andamento dell'indice S&P500, che ha messo a segno un nuovo massimo a 2072 punti, con un guadagno pari a +14,4% negli ultimi 12 mesi e +46,2% negli ultimi 48 mesi, per poi ripiegare ieri a 2.053 punti. In forte progresso i titoli della grande distribuzione, con rialzi diffusi sull'onda dell'ottimismo per l'andamento dei consumi delle prossime festività, mentre sono risultati penalizzati i titoli energetici, che hanno evidenziato diffusi ribassi dopo i forti cali del prezzo del petrolio, attestato ora a 68 dollari il barile, in flessione di quasi il 10% nelle ultime sedute. In questo contesto, il nostro modello Top Analisti, che include le migliori raccomandazioni di un pannello di autorevoli analisti e broker internazionali, ha chiuso una settimana positiva. Il portafoglio presenta oggi una redditività media da dividendo pari al 3,9% sulle attuali quotazioni di borsa, e al 5,9% sui nostri prezzi originari di carico (yield on cost), suddivisa su oltre 240 singole cedole corrisposte ogni anno ai partecipanti, contro una media attuale dell' 1,9% di rendimento da parte dell'indice S&P500. Nel mese di novembre appena trascorso abbiamo incassato un totale di 16 cedole, per un ammontare complessivo di 2.693 dollari, che porta il totale dei dividendi incassati negli ultimi 12 mesi a 40.846 dollari, confermando la tendenza di crescita della rendita passiva generata dal nostro portafoglio. Il nostro obiettivo principale è quello di incrementare ogni anno l’importo complessivo della rendita, con crescite superiori al tasso di inflazione e generando nel tempo entrate mensili stabili, indipendentemente dall’andamento dei mercati azionari.
Considerando i livelli elevati raggiunti dalle borse in questi ultimi mesi, continuiamo a privilegiare società leader, caratterizzate da price earning e multipli inferiori al mercato, con business consolidati e lunghi track record di crescite di ricavi e dividendi. Nel report di oggi utilizzeremo la liquidità disponibile in cassa, derivante dalle ultime cedole incassate per investire su una nuova società svizzera quotata a New York, al centro dell' attenzione degli analisti nelle ultime settimane, dopo l'annuncio di un consistente piano di Buy Back da 1,5 miliardi in favore degli azionisti. Vediamo ora nel dettaglio le variazioni da apportare ai nostri tre modelli di portafoglio, inclusi nell’abbonamento di Secondo Livello da 19,99 euro mensili sottoscrivibile con carta di credito o bonifico bancario online. Top Analisti – Questo particolare portafoglio è attualmente uno dei più replicati dai nostri abbonati, e racchiude in un unico modello le raccomandazioni di un pannello di oltre 25 tra i maggiori analisti e Guru internazionali, presenti nelle migliori classifiche di reddito e performance. Composto attualmente da 60 titoli, Top Analisti si è trasformato nel corso degli anni in una vera macchina da reddito, con oltre 240 cedole accreditate ogni anno ai partecipanti e un dividendo incassato in quasi ogni giorno lavorativo dell’anno. Dal 1 gennaio 2009 ad oggi il modello vanta crescite record, con una performance pari a +157,6%, contro un rendimento dell’indice S&P500 pari a +120,5% nello stesso periodo. Nel file PDF relativo al portafoglio, aggiornato ogni settimana e scaricabile ad inizio report, è indicata chiaramente la percentuale di investimento suggerita per ogni titolo. In questo modo, ciascun abbonato può replicare il portafoglio con precisione, con importi superiori o inferiori a quelli indicati, semplicemente aumentando o diminuendo le singole quantità da acquistare per ogni titolo con la stessa proporzione suggerita nel modello.
La nuova società di cui parliamo oggi è uno di quei titoli che non dovrebbe mancare in ogni portafoglio diversificato che punti a performance superiori e alla costituzione di rendite trimestrali crescenti ogni anno. Si tratta di un business di successo che vanta un lungo track record di aumenti di utili e dividendi. Dopo un attento monitoraggio dei fondamentali, all'inizio di febbraio di quest'anno abbiamo inserito il titolo in portafoglio, convinti delle prospettive future e delle valutazioni a sconto. In soli 9 mesi dalla nostra raccomandazione, questo investimento mostra già un progresso record, pari a +22,8%, a cui si sono aggiunti tre dividendi trimestrali, incassati a maggio, agosto e ottobre. A conferma dell'attenzione della società verso i propri soci, la scorsa settimana la società ha comunicato un nuovo piano di Buy Back per il 2015, con acquisti di azioni proprie sul mercato per 1,5 miliardi. In aggiunta ai dividendi, gli azionisti potranno quindi contare su un utile per azione suddiviso su un numero circolante di azioni inferiore, con potenziali benefici per il titolo in borsa. Descrizione del business: con una lunga esperienza storica dei fondatori che risale alla fine del settecento, la società di cui parliamo oggi nasce ufficialmente nel 1985, quando un consorzio di aziende tra le più importanti degli Stati Uniti decise di creare una nuova compagnia assicurativa, in grado di effettuare coperture con massimali più elevati. Già all’epoca della sua costituzione la nascita di questa società era stata definita come un evento colossale nel settore. Oggi, a quasi 30 anni dalla fondazione, la compagnia opera in tutto il mondo, dal Giappone alla Tailandia, dall’America Latina agli Stati Uniti e all’Europa, con una vasta gamma di polizze per aziende e privati nei principali rami, tra i quali si evidenziano il settore nautico, immobiliare, i grandi rischi ambientali e il comparto vita. Si tratta di una delle realtà più dinamiche del settore che vanta oggi una capitalizzazione di borsa attestata su livelli particolarmente elevati, in linea con i grandi big internazionali e dal 1996 fa parte dei Lloyd,s di Londra. Stiamo parlando di PASSA AL LIVELLO 2. Trend del dividendo: La società vanta un importante primato nei confronti dei suoi azionisti, con aumenti del dividendo per 22 anni consecutivi (clicca su storico dividendi). Il dividendo attuale è pari al 2,3% annuo, corrisposto in quattro rate trimestrali, con un Pay Out pari al 27%. Il Pay Out indica la percentuale dell’utile annuo destinata agli azionisti come dividendo. In generale, sono da preferire società che mantengono livelli di Pay Out più contenuti, a garanzia di stabilità delle cedole anche per il futuro. Negli ultimi 5 anni il tasso di crescita del dividendo è stato pari al 12,9% annuo composto. Ipotizzando per il futuro gli stessi tassi di crescita conseguiti nell’ultimo decennio, tra dieci anni il dividendo potrebbe già attestarsi al 7,7% annuo, per superare il 25% annuo tra 20 anni.
Trend storico degli utili e previsioni: Negli ultimi 5 anni la società ha incrementato gli utili ad un tasso pari a +6,2%. Per i prossimi 5 anni gli analisti stimano una crescita annua composta degli utili pari al 5,1% annuo. Multipli di borsa: Il price earning attuale del titolo è pari a 12,2 volte gli utili attesi per il 2015. La capitalizzazione attuale è pari a 38 miliardi, con un rapporto prezzo/ricavi pari a 1,9 volte. Performance in borsa: Dal 31 marzo 1993 ad oggi il titolo ha messo a segno risultati record, con un rendimento complessivo pari a +1082%, quasi il triplo rispetto a quanto ottenuto dall’indice S&P500 nello stesso periodo. (fonte Morningstar).
Giudizio degli analisti e valutazioni: Il giudizio medio dei 20 analisti e broker che seguono il titolo è pari a 2,3 su una scala da 1 a 5 ( 1= Strong Buy, 2=Buy, 3=Hold, 4=Moderate Sell, 5=Sell). In aggiunta, nelle scorse settimane gli analisti di Zacks hanno assegnato al titolo il rating Buy, con forti potenzialità di sovraperformare nel corso dei prossimi tre mesi. Azione: Sulla base delle buone prospettive di crescita e delle stime positive da parte degli analisti, utilizziamo la liquidità presente in cassa e aumentiamo l'esposizione sul titolo, acquistando oggi in apertura di mercato Usa ulteriori 15 azioni, portando il controvalore investito sul titolo a 130 azioni, con una quota pari all'1,3% del portafoglio. Comprare in data di oggi il titolo fino a portarsi sulla percentuale suggerita. ETF Italia – Questo particolare portafoglio è composto esclusivamente da oltre 20 tra ETF e fondi chiusi, tutti quotati sulla borsa di Milano e facilmente negoziabili con qualsiasi banca o intermediario di trading online. Con oltre 40 cedole distribuite ogni anno ai partecipanti e operazioni di trading limitate, il portafoglio ETF Italia costituisce un potente e comodo strumento in grado di abbinare una rendita annua crescente a potenziali incrementi del capitale investito nel medio lungo termine. Dal 1 gennaio 2009 ad oggi, il modello segna una performance pari a +58,5%, con una composizione bilanciata di azioni, obbligazioni, fondi immobiliari, materie prime e metalli preziosi. La facilità di utilizzo dello strumento ETF permette di costruire portafogli fortemente diversificati anche con piccole disponibilità, puntando su aree del mondo in forte crescita o su comparti specifici difficilmente raggiungibili con investimenti diretti. Nel file PDF relativo al portafoglio, aggiornato ogni settimana e scaricabile ad inizio report, è indicata chiaramente la percentuale di investimento suggerita per ogni ETF. In questo modo, ciascun abbonato può replicare il portafoglio con precisione, con importi superiori o inferiori a quelli indicati, semplicemente aumentando o diminuendo le singole quantità da acquistare per ogni ETF con la stessa proporzione suggerita nel modello.
La settimana appena trascorsa ha evidenziato forti rialzi per questo particolare ETF presente da tempo nel nostro portafoglio e specializzato nel settore immobiliare a livello globale. Dalla data della nostra raccomandazione, il fondo mostra ora un progresso record pari a +36,4%, a cui si aggiungono i dividendi incassati con periodicità trimestrale. Si tratta attualmente della maggiore partecipazione del nostro portafoglio, con una quota pari al 14,1% del modello. Stiamo parlando di PASSA AL LIVELLO 2. Questo particolare ETF immobiliare è strutturato come comodo strumento a rendita trimestrale, e ci permette di investire in un pacchetto di immobili prestigiosi in tutto il mondo in maniera diversificata, ottenendo una rendita stabile e proteggendo contestualmente il nostro capitale dall'erosione dell'inflazione. Il fondo investe attualmente in un paniere di circa 260 società immobiliari e REIT di diversi paesi, tra cui, Stati Uniti, Hong Kong, Singapore, Giappone, Francia, Regno Unito e Canada. I REIT (Real Estate Investment Trust) sono società che possiedono e gestiscono immobili che producono redditi stabili. I REIT distribuiscono annualmente agli azionisti il 90% del loro utile tassabile, ottenuto per almeno il 75% da locazioni, mutui e vendite di immobili. Storicamente, i fondi immobiliari hanno ottenuto performance superiori agli indici di borsa, con una minore volatilità. Recenti studi hanno dimostrato che inserire questi strumenti in un portafoglio composto da azioni ed obbligazioni riduce i rischi e garantisce maggiore stabilità. Dal 1974 ad oggi l'indice FTSE Nareit US Real Estate, che misura la performance dei maggiori fondi immobiliari americani, ha messo a segno una crescita annua complessiva record di +8.470% pari ad un rendimento del 11,77% annuo composto. Analogamente, il più giovane indice FTSE Nareit Epra Global Real Estate, che misura la performance dei maggiori fondi e società immobiliari di tutto il mondo, negli ultimi 5 anni ha messo a segno una crescita annua complessiva record di +110% pari ad un rendimento del 16,03% annuo composto. Azione: Considerato il forte guadagno conseguito su questo titolo negli ultimi mesi, preferiamo monetizzare parte dell'utile ed alleggerire la posizione, vendendo oggi su Milano in apertura di mercato 96 azioni e riducendo l'esposizione dal 14,1% al 12,8% del portafoglio. Approfittiamo per congratularci con tutti i nostri lettori ed abbonati che hanno seguito le nostre indicazioni e che possono condividere con noi i buoni risultati ottenuti. Reinvestire i proventi della vendita in un titolo ad elevato dividendo Utilizziamo subito il ricavato della vendita per acquistare ulteriori 24 azioni di PASSA AL LIVELLO 2, ETF obbligazionario a breve termine quotato a Milano. Con una maxi cedola annua pari al 6,6% corrisposta in due rate semestrali, questo particolare ETF permette di investire con un solo strumento in un paniere di oltre 450 obbligazioni ad alto rendimento, tutte denominate in dollari, con una scadenza residua da zero a cinque anni. Si tratta quindi di uno strumento a breve termine, che mantiene un rendimento elevato e riduce i rischi di eventuali flessioni dei corsi obbligazionari nel caso di rialzi dei tassi di interesse. Dopo questa variazione, la quota investita su questo strumento passa dal 4,3% al 5,7% del totale del portafoglio, con un controvalore pari a 90 azioni. Comprare in data di oggi il titolo. Top Dividend: Rendimento medio 8,5% annuo - Il portafoglio di dieci titoli ad alto dividendo Top Dividend - Questo particolare portafoglio mira a raggiungere una redditività superiore, ed è composto costantemente dai dieci titoli americani con il dividendo più elevato. Complessivamente, il modello offre un livello cedolare record, con un rendimento medio annuo pari all' 8,5% ed un price earning medio pari a 18,5 volte, rispetto ai multipli offerti dall’indice S&P500, che presenta dividendi all' 1,9%, ed un price earning a 17,6 volte. Secondo i dati di Back Test, dalla partenza di settembre 2000 ad oggi, il portafoglio ha messo a segno un rendimento record, pari a +17,3% annuo composto contro una performance dell'indice S&P500 pari a +4,9% annuo nello stesso periodo. Il rendimento cumulativo del modello è stato pari a +763%, contro +92% realizzato dall'indice S&P500 nello stesso periodo. In sintesi, il nostro pacchetto di dieci titoli ad alto dividendo ha quindi ottenuto negli ultimi 14 anni una performance complessiva di oltre 8 volte in più rispetto alla borsa. Per visualizzare e stampare i dati completi del Back Test della performance dal 2000 ad oggi in formato PDF cliccare su: http://www.strategyinvestor.com/r/top_dividend_performance.pdf
Buone performance a tutti! Paolo Crociato Con soli 19,99 euro mensili. a mezzo Visa o Mastercard, o tramite bonifico bancario è possibile rimanere sempre aggiornati su tutte le ultime raccomandazioni dei migliori analisti e Guru internazionali. L'abbonamento è libero e può essere sospeso anche dopo il primo mese. Ad un costo di 66 centesimi al giorno, e meno di un qualsiasi quotidiano, gli iscritti al secondo livello ricevono tutti i martedì i portafogli, i consigli e le raccomandazioni di un pannello tra i maggiori esperti internazionali, che negli ultimi 50 anni hanno già dimostrato le loro capacità di battere il mercato con qualsiasi andamento, accumulando e creando ricchezza per i loro clienti. Il nostro sistema, dopo una breve registrazione, permette di effettuare il pagamento on line con tutte le principali carte di credito, incluso le prepagate. In pochi minuti, dopo l'attivazione, gli iscritti ricevono una mail di benvenuto con i codici di accesso al servizio per l'area riservata. clicca qui per abbonarti anche per un solo mese: http://www.strategyinvestor.com/amember/signup.php?price_group=1
Acquistiamo gli stessi titoli dei grandi Analisti - Monitoraggio costante della performance Ogni settimana monitoriamo le performance dei migliori Guru e analisti mondiali, presenti nella principali classifiche internazionali di rating, privilegiando per i nostri portafogli i titoli contenuti nei modelli che hanno ottenuto i maggiori risultati nel medio lungo periodo. Nella tabella qui sotto sono evidenziati alcuni dei grandi portafogli internazionali a cui si ispira il nostro report:
Disclaimer: LMR nell' esercizio della sua attività esprime opinioni, pareri e considerazioni sui mercati che non possono in alcun modo essere considerati come raccomandazioni di acquisto o vendita di titoli, di valute o di operazioni immobiliari. LMR prepara le analisi, gli studi e gli elaborati sulla base di informazioni provenienti da fonti indipendenti e ritenute autorevoli. Non vi e' comunque alcuna garanzia che le previsioni contenute negli elaborati si verifichino puntualmente. LMR non si assume quindi alcuna responsabilità su eventuali perdite derivanti da acquisti o vendite effettuati dalla clientela a seguito della lettura e interpretazione degli elaborati di volta in volta allestiti. Tali reports devono quindi essere utilizzati dalla clientela unicamente come mezzo per l' ampliamento delle proprie conoscenze nei diversi settori considerati. Per cancellare la propria adesione al secondo livello inviare una email a info@strategyinvestor.com con una richiesta in tal senso |
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