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Martedì 17 novembre 2015 - Numero 589 - LIVELLO 1
DETTAGLI DEI PORTAFOGLI al 16 novembre 2015
ETF ITALIA - Incluso nell'iscrizione di Secondo Livello - Portafoglio globale che si propone di ottenere crescite superiori al mercato nel medio lungo periodo, con una attività di trading moderata. Il modello è composto esclusivamente da ETF e fondi chiusi, tutti quotati sul mercato italiano, e facilmente acquistabili con qualsiasi banca o intermediario di trading online. TOP ANALISTI - Incluso nell'iscrizione di Secondo Livello - Portafoglio globale, che si propone di ottenere una combinazione di dividendi in costante crescita e capital gain superiori al mercato nel medio lungo periodo, con una attività di trading moderata. Il modello è composto da azioni internazionali di vari paesi, quotate sul Nyse e Nasdaq. Nella composizione del modello vengono privilegiati i titoli più raccomandati da un pannello di oltre 25 tra i migliori analisti e broker internazionali, presenti nelle principali classifiche di rating e di performance. TOP DIVIDEND - Incluso nell'iscrizione di Secondo Livello - Portafoglio aggressivo, che si propone di ottenere forti crescite nel medio lungo periodo, investendo su titoli ad elevato dividendo. E' composto costantemente dai dieci titoli, quotati sul Nyse e Nasdaq, con il dividend yield più elevato. I titoli vengono sostituiti ogni mese, utilizzando sofisticate tecniche di screening e applicando rigidi criteri alla selezione, in modo da evidenziare i titoli “Top” di ogni settore. TRADING AVANZATO - Incluso nell'iscrizione di Terzo Livello - Questo particolare modello si compone costantemente di sei titoli internazionali quotati sul mercato Usa, selezionati in base alle raccomandazioni di un pannello di importanti broker e analisti internazionali. Alle attuali quotazioni di borsa queste società risultano sottovalutate rispetto al mercato e presentano forti prospettive in termini di performance, solidità del business, e crescite dei dividendi. I titoli vengono monitorati e aggiornati ogni giovedì. Il portafoglio ricerca i titoli più "alla moda", inseguendo il trend al rialzo e vendendo rapidamente quelle posizioni che non sono più allineate ai requisiti di crescita richiesti. CLICCA QUI SOTTO E SCARICA I PORTAFOGLI DEGLI ANALISTI IN FORMATO PDF
Gentile abbonato, Obiettivo di rendita 11% annuo entro 10 anni. Nel report di oggi dedichiamo ampio spazio ad una importante società assicurativa Usa, con fondamentali a sconto ed elevati potenziali di crescita nel medio termine. La compagnia vanta un lungo track record di performance e crescite dei dividendi, ed è considerata come una delle storie di maggiore successo a Wall Street degli ultimi 40 anni. Nella seconda parte, dedicata al portafoglio ETF, analizziamo nel dettaglio un nuovo fondo a rendita trimestrale, che raccoglie in un unico portafoglio i cento migliori titoli a dividendo di tutto il mondo. Dopo il nuovo investimento effettuato la scorsa settimana, che ha portato ad un incremento di 505 dollari della rendita annua del nostro portafoglio Top Analisti, questa settimana proseguiamo con la strategia di reinvestimento dei dividendi appena incassati, con l'acquisto di un nuovo titolo ad elevato potenziale di crescita, che porterà ulteriori 47 dollari di rendite aggiuntive. In soli 5 anni, la rendita generata dal nostro portafoglio, è cresciuta di quasi il 60%, indipendentemente dalle oscillazioni di breve termine degli indici azionari e senza apporti di nuova liquidità. La nuova società che abbiamo selezionato oggi presenta secondo gli analisti interessanti potenziali di crescita per i prossimi anni ed è una delle maggiori storie di successo in termini di performance a Wall Street. I numeri in borsa sono da record: chi ha investito una somma di soli 10.000 dollari il 27 agosto 1973 ed ha semplicemente mantenuto questo titolo in cassetto senza fare nulla per 42 anni, si ritrova oggi un capitale milionario pari a 5.231.000 dollari, a cui si aggiungono tutti i dividendi incassati nel periodo! Questo esempio conferma come il tempo sia una delle variabili più importanti per una strategia vincente in borsa. La conferma arriva dai risultati ottenuti da un fondo a gestione completamente passiva che è stato lanciato 80 anni fa negli Stati Uniti. Stiamo parlando di Voya Corporate Leader Trust, creato nel lontano 1935 e suddiviso in parti uguali nelle 30 maggiori società a dividendo quotate a Wall Street in quell'epoca, con l'obiettivo di ottenere un mix elevato di rendite e crescite di capitale di lungo periodo. Per statuto, dopo aver acquistato i 30 titoli, il fondo non poteva più modificare il portafoglio o investire in nuove società, per cui le partecipazioni originali sono cambiate in questi 80 anni solo in seguito a fusioni o spin off o delisting dovuti a privatizzazioni. Grazie alle fusioni intervenute nel periodo, le 30 società originali di partenza del fondo si sono ridotte alle 23 attuali, ancora presenti inalterate in portafoglio dal 1935. Secondo quanto pubblicato sulla home page del fondo, questa strategia completamente passiva ha generato performance record e ha sistematicamente battuto sia l'indice Dow Jones che l'indice S&P500 negli ultimi 45 anni. Un investimento di 10.000 dollari effettuato in questo fondo nel 1941 vale oggi ben 18,4 milioni e produce attualmente una rendita da dividendi di circa 400.000 dollari annui (fonte prospetto informativo, pagina 15).
Questa strategia passiva conferma come sia importante per ottenere performance superiori nel tempo, puntare ad una accurata selezione di un paniere di società leader a dividendo, mantenendole in portafoglio a lungo termine, indipendentemente dalle oscillazioni di mercato e reinvestendo metodicamente le cedole nei periodi di maggiore debolezza per accumulare nuove azioni sfruttando il potente effetto dell'interesse composto. Vediamo ora nel dettaglio le variazioni da apportare ai nostri tre modelli di portafoglio, inclusi nell’abbonamento di Secondo Livello da 19,99 euro mensili sottoscrivibile con carta di credito o bonifico bancario online. Top Analisti - Questo particolare portafoglio è attualmente uno dei più replicati dai nostri abbonati, e racchiude in un unico modello le raccomandazioni di un pannello di oltre 25 tra i maggiori analisti e Guru internazionali, presenti nelle migliori classifiche di reddito e performance. Composto attualmente da 60 titoli, Top Analisti si è trasformato nel corso degli anni in una vera macchina da reddito, con oltre 250 cedole accreditate ogni anno ai partecipanti e un dividendo incassato in quasi ogni giorno lavorativo dell’anno. Nel file PDF relativo al portafoglio, aggiornato ogni settimana e scaricabile ad inizio report, è indicata chiaramente la percentuale di investimento suggerita per ogni titolo. In questo modo, ciascun abbonato può replicare il portafoglio con precisione, con importi superiori o inferiori a quelli indicati, semplicemente aumentando o diminuendo le singole quantità da acquistare per ogni titolo con la stessa proporzione suggerita nel modello. Obiettivo di rendita 11% annuo entro 10 anni Principali motivazioni di acquisto: Come anticipato ad inizio report, la nuova società di cui parliamo oggi vanta un lungo track record di performance e crescite dei dividendi ed è considerata una delle storie di maggiore successo a Wall Street degli ultimi 40 anni. Secondo gli analisti è uno di quei titoli che non dovrebbe mancare in un portafoglio diversificato che punti a rendite crescenti abbinate a potenziali capital gain di lungo termine. Dal 1973 ad oggi il titolo ha messo a segno una performance record del 15,8% annuo composto, pari ad un totale complessivo di +52.208% nel periodo. Grazie a questi risultati, chi ha investito una somma di soli 10.000 dollari il 27 agosto 1973 si ritrova oggi un capitale milionario pari a 5.231.000 dollari, senza considerare tutti i dividendi incassati nel periodo! In aggiunta, la società ha incrementato il suo dividendo del 14,6% in ciascuno degli ultimi 10 anni. Qualora queste crescite dei dividendi fossero mantenute anche per il prossimo decennio, nel 2025 potremmo ottenere una rendita annua sul titolo superiore all' 11% annuo sul capitale originariamente investito. Nonostante le elevate potenzialità, questo titolo continua a quotare in borsa con un interessante sconto e risulta sottovalutato in base a diversi parametri. Il price earning attuale è pari a sole 9,8 volte gli utili attesi per l'anno in corso, contro circa 17 volte dell'indice S&P500 e 16,8 volte della media di tutti i titoli del nostro portafoglio Top Analisti. Descrizione del business: Fondata nel 1955 ed oltre 9.500 dipendenti, questa azienda è attualmente una delle maggiori compagnie di assicurazione nel ramo vita a livello globale. In particolare, attraverso le sue controllate, la compagnia fornisce piani di assistenza economica per i malati di cancro, coperture assicurative per la responsabilità civile dei medici, polizze con rimborso dei costi di soggiorno e cure mediche, piani tradizionali di assicurazione sulla vita e previdenziali, e piani di rendite vitalizie. In aggiunta, la società commercializza polizze per coperture di invalidità da infortuni e disabilità temporanee, polizze malattia con indennizzo per ricoveri ospedalieri, rimborso dei costi delle terapie intensive, e polizze per interventi dentistici. Stiamo parlando di PASSA AL LIVELLO 2. Trend del dividendo: La società vanta un importante primato nei confronti dei suoi azionisti, con aumenti del dividendo per 33 anni consecutivi (clicca su storico dividendi). Il dividendo attuale è pari al 2,8% annuo, corrisposto in quattro rate trimestrali, con un Pay Out pari al 27%. Il Pay Out indica la percentuale dell’utile annuo destinata agli azionisti come dividendo. In generale, sono da preferire società che mantengono livelli di Pay Out più contenuti, a garanzia di stabilità delle cedole anche per il futuro. Negli ultimi 10 anni il tasso di crescita del dividendo è stato pari al 14,6% annuo composto. Ipotizzando per il futuro gli stessi tassi di crescita conseguiti nell’ultimo decennio, tra dieci anni il dividendo potrebbe già attestarsi all' 11% trasformando questo titolo in un potente strumento in grado di generare nel tempo una ricca rendita passiva per il nostro portafoglio.
Trend storico degli utili e previsioni: Negli ultimi 5 anni la società ha mantenuto costanti gli utili. Per i prossimi 5 anni gli analisti stimano una crescita annua composta degli utili pari al 3,2% annuo. Multipli di borsa: Il price earning attuale evidenzia uno sconto del titolo in borsa, con un livello pari a sole 9,8 volte gli utili attesi per il 2016, sensibilmente inferiore ai multipli storici del titolo, attestati a circa 18 volte. La capitalizzazione attuale è pari a 27 miliardi, con un rapporto prezzo/ricavi pari a 1,3 volte. Performance in borsa: Dal 27 agosto 1973 ad oggi il titolo ha messo a segno risultati record, con un rendimento complessivo pari a +52.208% (fonte Morningstar). Giudizio degli analisti e valutazioni: Il giudizio medio dei 15 analisti e broker che seguono il titolo è pari a 2,6 su una scala da 1 a 5 ( 1= Strong Buy, 2=Buy, 3=Hold, 4=Moderate Sell, 5=Sell), con un target medio di crescita pari a +8,7% per i prossimi 6-12 mesi. Nel corso degli ultimi anni il rendimento medio percentuale del dividendo si è mosso in un range oscillante da un minimo dello 1,2% annuo nei periodi di maggiore sopravvalutazione del titolo, fino ad un massimo del 3,6% annuo nei periodi di maggiore sottovalutazione. Il dividendo attuale, pari a 2,8% annuo, indica una quotazione a sconto del titolo rispetto alla media storica. Per ritornare nuovamente in area di sopravvalutazione, il titolo dovrebbe crescere di +116% dai livelli attuali e questo fattore ci induce a riconfermare il nostro giudizio positivo sul titolo ai prezzi attuali. Azione: Sulla base di queste considerazioni utilizziamo la liquidità attualmente disponibile in cassa e acquistiamo in data di oggi ulteriori 30 azioni del titolo portando l'esposizione totale su a questo investimento ad una quota pari all'1,8% del portafoglio, per un controvalore complessivo pari a 310 azioni. Comprare in data di oggi il titolo fino a portarsi sulla percentuale suggerita. ETF Italia – Questo particolare portafoglio è composto esclusivamente da oltre 20 tra ETF e fondi chiusi, tutti quotati sulla borsa di Milano e facilmente negoziabili con qualsiasi banca o intermediario di trading online. Con oltre 40 cedole distribuite ogni anno ai partecipanti e operazioni di trading limitate, il portafoglio ETF Italia costituisce un potente e comodo strumento in grado di abbinare una rendita annua crescente a potenziali incrementi del capitale investito nel medio lungo termine, con una composizione bilanciata di azioni, obbligazioni, fondi immobiliari, materie prime e metalli preziosi. La facilità di utilizzo dello strumento ETF permette di costruire portafogli fortemente diversificati anche con piccole disponibilità, puntando su aree del mondo in forte crescita o su comparti specifici difficilmente raggiungibili con investimenti diretti. Nel file PDF relativo al portafoglio, aggiornato ogni settimana e scaricabile ad inizio report, è indicata chiaramente la percentuale di investimento suggerita per ogni ETF. In questo modo, ciascun abbonato può replicare il portafoglio con precisione, con importi superiori o inferiori a quelli indicati, semplicemente aumentando o diminuendo le singole quantità da acquistare per ogni ETF con la stessa proporzione suggerita nel modello. Investire sui cento migliori titoli a dividendo di tutto il mondo con un ETF a cedola trimestrale Questo fondo è attualmente una delle maggiori partecipazioni del nostro portafoglio ed è una novità nel settore degli ETF a rendita, in quanto investe in una esclusiva selezione di cento società di tutto il mondo, caratterizzate nel tempo da crescite costanti dei dividendi. Secondo le analisi storiche, negli ultimi decenni questa categoria di titoli è stata la più performante e la meno volatile in borsa. In particolare, questo fondo seleziona esclusivamente quelle società che hanno aumentato o mantenuto stabili i dividendi per almeno 10 anni consecutivi. Grazie alla elevata diversificazione su cento titoli, questo ETF potrebbe costituire anche da solo, un portafoglio globale che punti a rendite crescenti nel corso degli anni. Per entrare a far parte del portafoglio del fondo le società selezionate devono superare un rigido criterio di screening composto da sei parametri: 1) Capitalizzazione superiore di almeno un miliardo di dollari Dopo aver superato tutti questi rigidi requisiti, le società vengono classificate ed ordinate in base al dividendo e vengono inserite nel portafoglio soltanto le cento aziende con il dividendo più elevato. Il fondo incassa regolarmente tutti i dividendi delle varie partecipazioni e li distribuisce ai partecipanti con cadenza trimestrale. Attualmente, il dividend yield del fondo è pari a 4,7%, di cui circa 3,8% annuo distribuito come dividendo, con un price earning medio pari a 14,6 volte e una capitalizzazione media pari a 19 miliardi di dollari per ciascun titolo. Stiamo parlando di PASSA AL LIVELLO 2. Principali partecipazioni del fondo al 13 novembre 2015
Azione: Grazie ai fondamentali appetibili e alla elevata diversificazione del fondo su titoli di qualità a dividendo, abbiamo dedicato a questo strumento una quota pari all'8,3% del portafoglio, con un totale pari a 388 azioni. Comprare in data di oggi il titolo fino a portarsi sulla percentuale suggerita. Top Dividend: Rendimento medio 8,6% annuo - Il portafoglio di dieci titoli ad alto dividendo Top Dividend - Questo particolare portafoglio mira a raggiungere una redditività superiore, ed è composto costantemente dai dieci titoli americani con il dividendo più elevato. Complessivamente, il modello offre un livello cedolare record, con un rendimento medio annuo pari all' 8,6% ed un price earning medio pari a 20,4 volte, rispetto ai multipli offerti dall’indice S&P500, che presenta dividendi al 2,1%, ed un price earning a 16,5 volte. Secondo i dati di Back Test, dalla partenza di settembre 2000 ad oggi, il portafoglio ha messo a segno un rendimento record, pari al 13,6% annuo composto, contro una performance dell'indice S&P500 pari al 4,5% annuo nello stesso periodo. Il rendimento cumulativo del modello è stato pari a +559%, contro +91% realizzato dall'indice S&P500 nello stesso periodo. In sintesi, il nostro pacchetto di dieci titoli ad alto dividendo ha ottenuto negli anni una performance complessiva superiore di oltre 6 volte rispetto alla borsa. Dalla partenza, un capitale di 12.000 dollari investito in parti uguali nei dieci titoli del Top Dividend, è diventato ad oggi ben 80.502 dollari, contro soli 23.378 dollari ottenuti dall’indice S&P500 nello stesso periodo. Con una redditività elevata, e una media di oltre 40 cedole annue distribuite ai partecipanti, Top Dividend si propone di ottenere un mix di dividendi e performance superiori nel corso di un intero ciclo di mercato.
Per visualizzare e stampare i dati completi del Back Test della performance dal 2000 ad oggi in formato PDF cliccare su: http://www.strategyinvestor.com/r/top_dividend_performance.pdf . Azione: I dieci titoli selezionati martedì 27 ottobre 2015 resteranno in portafoglio fino a martedì 24 novembre 2015, data del prossimo aggiornamento mensile. Per coloro che ancora non possiedono i titoli, o che iniziano a costruire un nuovo portafoglio, acquistare un controvalore pari ad un decimo per ciascuna posizione. Buone performance a tutti! Paolo Crociato Con soli 19,99 euro mensili. a mezzo Visa o Mastercard, o tramite bonifico bancario è possibile rimanere sempre aggiornati su tutte le ultime raccomandazioni dei migliori analisti e Guru internazionali. L'abbonamento è libero e può essere sospeso anche dopo il primo mese. Ad un costo di 66 centesimi al giorno, e meno di un qualsiasi quotidiano, gli iscritti al secondo livello ricevono tutti i martedì i portafogli, i consigli e le raccomandazioni di un pannello tra i maggiori esperti internazionali, che negli ultimi 50 anni hanno già dimostrato le loro capacità di battere il mercato con qualsiasi andamento, accumulando e creando ricchezza per i loro clienti. Il nostro sistema, dopo una breve registrazione, permette di effettuare il pagamento on line con tutte le principali carte di credito, incluso le prepagate. In pochi minuti, dopo l'attivazione, gli iscritti ricevono una mail di benvenuto con i codici di accesso al servizio per l'area riservata. clicca qui per abbonarti anche per un solo mese: http://www.strategyinvestor.com/amember/signup.php?price_group=1
Acquistiamo gli stessi titoli dei grandi Analisti - Monitoraggio costante della performance Ogni settimana monitoriamo le performance dei migliori Guru e analisti mondiali, presenti nella principali classifiche internazionali di rating, privilegiando per i nostri portafogli i titoli contenuti nei modelli che hanno ottenuto i maggiori risultati nel medio lungo periodo. Nella tabella qui sotto sono evidenziati alcuni dei grandi portafogli internazionali a cui si ispira il nostro report:
Disclaimer: LMR nell' esercizio della sua attività esprime opinioni, pareri e considerazioni sui mercati che non possono in alcun modo essere considerati come raccomandazioni di acquisto o vendita di titoli, di valute o di operazioni immobiliari. LMR prepara le analisi, gli studi e gli elaborati sulla base di informazioni provenienti da fonti indipendenti e ritenute autorevoli. Non vi e' comunque alcuna garanzia che le previsioni contenute negli elaborati si verifichino puntualmente. LMR non si assume quindi alcuna responsabilità su eventuali perdite derivanti da acquisti o vendite effettuati dalla clientela a seguito della lettura e interpretazione degli elaborati di volta in volta allestiti. Tali reports devono quindi essere utilizzati dalla clientela unicamente come mezzo per l' ampliamento delle proprie conoscenze nei diversi settori considerati. Per cancellare la propria adesione al secondo livello inviare una email a info@strategyinvestor.com con una richiesta in tal senso |
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