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Martedì 9 agosto 2016 - Numero 627 - LIVELLO 1
DETTAGLI DEI PORTAFOGLI al 5 agosto 2016
ETF ITALIA - Incluso nell'iscrizione di Secondo Livello - Portafoglio globale che si propone di ottenere crescite superiori al mercato nel medio lungo periodo, con una attività di trading moderata. Il modello è composto esclusivamente da ETF e fondi chiusi, tutti quotati sul mercato italiano, e facilmente acquistabili con qualsiasi banca o intermediario di trading online. TOP ANALISTI - Incluso nell'iscrizione di Secondo Livello - Portafoglio globale, che si propone di ottenere una combinazione di dividendi in costante crescita e capital gain superiori al mercato nel medio lungo periodo, con una attività di trading moderata. Il modello è composto da azioni internazionali di vari paesi, quotate sul Nyse e Nasdaq. Nella composizione del modello vengono privilegiati i titoli più raccomandati da un pannello di oltre 25 tra i migliori analisti e broker internazionali, presenti nelle principali classifiche di rating e di performance. TOP DIVIDEND - Incluso nell'iscrizione di Secondo Livello - Portafoglio aggressivo, che si propone di ottenere forti crescite nel medio lungo periodo, investendo su titoli ad elevato dividendo. E' composto costantemente dai dieci titoli, quotati sul Nyse e Nasdaq, con il dividend yield più elevato. I titoli vengono sostituiti ogni mese, utilizzando sofisticate tecniche di screening e applicando rigidi criteri alla selezione, in modo da evidenziare i titoli “Top” di ogni settore. TRADING AVANZATO - Incluso nell'iscrizione di Terzo Livello - Questo particolare modello si compone costantemente di sei titoli internazionali quotati sul mercato Usa, selezionati in base alle raccomandazioni di un pannello di importanti broker e analisti internazionali. Alle attuali quotazioni di borsa queste società risultano sottovalutate rispetto al mercato e presentano forti prospettive in termini di performance, solidità del business, e crescite dei dividendi. I titoli vengono monitorati e aggiornati ogni giovedì. Il portafoglio ricerca i titoli più "alla moda", inseguendo il trend al rialzo e vendendo rapidamente quelle posizioni che non sono più allineate ai requisiti di crescita richiesti. CLICCA QUI SOTTO E SCARICA I PORTAFOGLI DEGLI ANALISTI IN FORMATO PDF
Gentile abbonato, 9% annuo composto dal 1975 ad oggi. Nel report di oggi dedichiamo ampio spazio ad una importante società assicurativa quotata a Wall Street ad elevato potenziale di crescita e 35 anni consecutivi di aumenti del dividendo. Nella seconda parte, dedicata al portafoglio ETF Italia, analizziamo nel dettaglio un interessante ETF obbligazionario che offre una cedola particolarmente elevata, pari al 5,3% annuo, suddivisa in comode rate semestrali. Il mese di luglio 2016 ha confermato flussi elevati di dividendi in entrata per i nostri portafogli. In particolare, per il modello Top Analisti, abbiamo incassato un totale di 23 cedole, per un controvalore pari a 3.189 dollari, portando il totale complessivo dei dividendi a 44.895 dollari percepiti negli ultimi 12 mesi (agosto 2015 - luglio 2016), in costante aumento dai 28.771 dollari incassati nel 2010. Negli ultimi 6 anni la rendita complessiva generata dal nostro portafoglio è cresciuta del 56%, senza apporti di nuova liquidità e reinvestendo esclusivamente i dividendi percepiti. L'aumento della rendita ha evidenziato un andamento costante, con crescite stabili indipendentemente dalle oscillazioni di breve termine degli indici azionari. Dopo questi incrementi, il nostro rendimento sui prezzi di carico (yield on cost) è attestato ora al 6,5% annuo e al 3,6% sulle attuali quotazioni di borsa. In questi anni, abbiamo interamente reinvestito tutte le rendite percepite in nuove società ad elevato dividendo per sfruttare il potente effetto leva generato dall'interesse composto. Qualora la tendenza di crescita della rendita cumulativa ottenuta dal portafoglio dovesse proseguire con lo stesso trend registrato negli ultimi 6 anni, potremmo raggiungere l'obiettivo di una rendita vicina al 10% annuo tra il 2020 e il 2021.
La settimana appena trascorsa ha fatto segnare un nuovo massimo storico per l'indice S&P500, che ha chiuso venerdì scorso a 2.182,87 punti, dopo la diffusione dei dati sul lavoro negli Usa, che ha battuto le stime degli analisti confermando il buon stato di salute della maggiore economia mondiale. Complessivamente, nel mese di luglio sono stati creati 255.000 nuovi posti di lavoro, contro 180.000 previsti, con un tasso di disoccupazione al 4,9%, attestato ai minimi storici. Il dato ha portato anche ad un rafforzamento del dollaro, sceso sotto quota 1,11 nei confronti dell'euro. Il buon dato sul lavoro, potrebbe nuovamente aumentare le possibilità di un intervento della Fed sui tassi di interesse entro la fine dell'anno. In questo contesto, manteniamo un atteggiamento più prudente, concentrando la nostra attenzione su singole società che presentano ancora elementi di sottovalutazione e trend pluriennali di crescite dei dividendi. In particolare, nel report di oggi analizziamo nel dettaglio una importante compagnia assicurativa con una lunga storia di ben 35 anni consecutivi di crescite del dividendo ed elevati potenziali di crescita nel medio lungo termine. Vediamo ora nel dettaglio le variazioni da apportare ai nostri tre modelli di portafoglio, inclusi nell’abbonamento di Secondo Livello da 19,99 euro mensili sottoscrivibile con carta di credito o bonifico bancario online. Top Analisti - Questo particolare portafoglio è attualmente uno dei più replicati dai nostri abbonati, e racchiude in un unico modello le raccomandazioni di un pannello di oltre 25 tra i maggiori analisti e Guru internazionali, presenti nelle migliori classifiche di reddito e performance. Composto attualmente da oltre 60 titoli, Top Analisti si è trasformato nel corso degli anni in una vera macchina da reddito, con oltre 250 cedole accreditate ogni anno ai partecipanti e un dividendo incassato in quasi ogni giorno lavorativo dell’anno. Nel file PDF relativo al portafoglio, aggiornato ogni settimana e scaricabile ad inizio report, è indicata chiaramente la percentuale di investimento suggerita per ogni titolo. In questo modo, ciascun abbonato può replicare il portafoglio con precisione, con importi superiori o inferiori a quelli indicati, semplicemente aumentando o diminuendo le singole quantità da acquistare per ogni titolo con la stessa proporzione suggerita nel modello.
35 anni di aumenti del dividendo e +3346% in borsa dal 1975 La nuova società di cui parliamo oggi vanta un eccezionale primato in termini di performance e dividendi nel corso degli ultimi 40 anni. Complessivamente, dal 1975 ad oggi il titolo ha messo a segno a Wall Street una crescita pari a +3346% che corrisponde ad un rendimento pari al 9% annuo composto escluso i dividendi, attestati oggi ad un ulteriore 3,9% annuo, suddiviso in rate trimestrali. Nonostante le crescite record, il titolo quota ancora a livelli inferiori del 16% rispetto ai massimi toccati dieci anni fa. A questi livelli, la società offre multipli a sconto e presenta secondo gli analisti interessanti potenziali di crescita per i prossimi anni.
Descrizione del business: Fondata nel 1887 e sede principale nell’Illinois la società, attraverso le sue controllate, è impegnata nella realizzazione e vendita di prodotti assicurativi principalmente negli Stati Uniti e in Canada. La società opera in due distinti comparti. Il primo comparto offre garanzie assicurative aeronautiche, automobilistiche, commerciali, polizze di responsabilità civile, nautiche ed infortunistiche per il governo, istituzioni e importanti imprese nel settore trasporti, edilizia commerciale, sanità, istruzione, energia, foreste e servizi finanziari. Il secondo comparto fornisce polizze specializzate per il settore immobiliare. L'azienda si occupa anche di polizze vita ed infortuni sul lavoro. La società commercializza i suoi prodotti direttamente, e tramite una rete di agenti di assicurazione e broker. Stiamo parlando di PASSA AL LIVELLO 2. Trend del dividendo: La società vanta un importante primato nei confronti dei suoi azionisti, con aumenti del dividendo per 35 anni consecutivi. Il dividendo attuale è pari al 3,9% annuo, corrisposto in quattro rate trimestrali, con un Pay Out pari al 49%. Il Pay Out indica la percentuale dell’utile annuo destinata agli azionisti come dividendo. In generale, sono da preferire società che mantengono livelli di Pay Out più contenuti, a garanzia di stabilità delle cedole anche per il futuro. Negli ultimi 10 anni il tasso di crescita del dividendo è stato pari al 3,8% annuo composto. Trend storico degli utili e previsioni: Negli ultimi 5 anni la società ha incrementato gli utili dell' 8,3% annuo. Per i prossimi 5 anni gli analisti stimano un andamento superiore, con una crescita annua composta degli utili pari al 10% annuo. Multipli di borsa: Il price earning attuale del titolo è pari a 14 volte gli utili attesi per il 2017. La capitalizzazione attuale è pari a 5 miliardi, con un rapporto prezzo/ricavi pari a sole 0,9 volte. Performance in borsa: Dal 28 febbraio 1975 ad oggi il titolo ha messo a segno risultati record, con una performance complessiva pari a +3346% (fonte Morningstar). Giudizio degli analisti e valutazioni: Il giudizio medio degli analisti e broker che seguono il titolo è pari a 2,7 su una scala da 1 a 5 ( 1= Strong Buy, 2=Buy, 3=Hold, 4=Moderate Sell, 5=Sell). In aggiunta, la società ha battuto le stime degli analisti in ciascuno dei quattro precedenti trimestri, ottenendo costantemente utili superiori alle attese. Movimenti per il portafoglio Top Analisti: Considerata la crescita pluriennale dei dividendi e le buone prospettive di incremento degli utili per i prossimi cinque anni (10% annuo), abbiamo assegnato a questa società una quota pari all' 1,3% del portafoglio, con un totale pari a 850 azioni. Comprare in data di oggi il titolo fino a portarsi sulla percentuale suggerita. ETF Italia – Questo particolare portafoglio è composto esclusivamente da oltre 20 tra ETF e fondi chiusi, tutti quotati sulla borsa di Milano e facilmente negoziabili con qualsiasi banca o intermediario di trading online. Con oltre 40 cedole distribuite ogni anno ai partecipanti e operazioni di trading limitate, il portafoglio ETF Italia costituisce un potente e comodo strumento in grado di abbinare una rendita annua crescente a potenziali incrementi del capitale investito nel medio lungo termine, con una composizione bilanciata di azioni, obbligazioni, fondi immobiliari, materie prime e metalli preziosi. La facilità di utilizzo dello strumento ETF permette di costruire portafogli fortemente diversificati anche con piccole disponibilità, puntando su aree del mondo in forte crescita o su comparti specifici difficilmente raggiungibili con investimenti diretti. Nel file PDF relativo al portafoglio, aggiornato ogni settimana e scaricabile ad inizio report, è indicata chiaramente la percentuale di investimento suggerita per ogni ETF. In questo modo, ciascun abbonato può replicare il portafoglio con precisione, con importi superiori o inferiori a quelli indicati, semplicemente aumentando o diminuendo le singole quantità da acquistare per ogni ETF con la stessa proporzione suggerita nel modello. Dividendo annuo 5,3% - ETF obbligazionario a cedola semestrale in valute emergenti In un mercato obbligazionario caratterizzato da rendimenti attestati ai minimi storici, gli investitori sono alla ricerca di soluzioni in grado di generare flussi più elevati di entrate per i portafogli. In questo contesto, da tempo abbiamo assegnato una quota del nostro portafoglio ETF Italia ad un particolare ETF che investe in un ampio paniere di titoli di stato con rating elevato, denominati in valute dei paesi emergenti, tendenzialmente più rischiose, ma in grado di generare rendite cedolari più interessanti. La scorsa settimana abbiamo incassato il dividendo semestrale su questo fondo, che ammonta ad un ricco 5,3% sulle attuali quotazioni di borsa. Secondo i dati forniti del Fondo Monetario Internazionale, sono proprio i paesi emergenti che vantano oggi le crescite del Pil più elevate, abbinate a debiti pubblici più contenuti, con rapporti deficit Pil intorno al 40%. In questo scenario, abbiamo preferito diversificare la parte obbligazionaria del portafoglio, assegnando una quota alle obbligazioni emesse dai paesi emergenti, denominate nelle singole valute locali. Tramite un unico investimento semplice da negoziare, questo ETF ci permette di inserire nel nostro portafoglio una vasta gamma di obbligazioni di questo specifico comparto. Questo particolare fondo ad elevato dividendo semestrale investe in un portafoglio fortemente diversificato di 227 titoli di stato al alto flottante emessi da 15 tra i maggiori paesi emergenti. In particolare, il fondo contiene titoli governativi di Polonia, Tailandia, Brasile, Malesia, Indonesia, Messico, Sud Africa, Colombia, Russia, Romania e altri, con un limite massimo del 10% in ogni paese, per un totale di 15 diverse valute. Stiamo parlando di PASSA AL LIVELLO 2. Attualmente, al primo posto per importanza nel portafoglio, troviamo un titolo di stato brasiliano emesso in Real, Brasil 01/01/2021 tasso 10%, con una quota del 3,3% del fondo. La scadenza media dei titoli presenti in questo ETF è pari a 7,8 anni. Principali 10% titoli dell'ETF
Movimenti per il portafoglio ETF Italia: Sulla base delle cedole più elevate, e considerando il livello di rischio superiore dovuto all'esposizione in valute emergenti, abbiamo assegnato a questo strumento una quota pari al 2,2% del portafoglio, con un controvalore pari a 50 azioni. Comprare in data di oggi il titolo fino a portarsi sulla percentuale suggerita. Top Dividend: Rendimento medio 7,2% annuo - Il portafoglio di dieci titoli ad alto dividendo Top Dividend - Questo particolare portafoglio mira a raggiungere una redditività superiore, ed è composto costantemente dai dieci titoli americani con il dividendo più elevato. Complessivamente, il modello offre un livello cedolare record, con un rendimento medio annuo pari al 7,2% ed un price earning medio pari a 11,4 volte, rispetto ai multipli offerti dall’indice S&P500, che presenta dividendi al 2,1%, ed un price earning a 17 volte. Secondo i dati di Back Test, dalla partenza di settembre 2000 ad oggi, il portafoglio ha messo a segno un rendimento record, pari al 13,3% annuo composto, contro una performance dell'indice S&P500 pari al 4,8% annuo nello stesso periodo. Il rendimento cumulativo del modello è stato pari a +594%, contro +106,7% realizzato dall'indice S&P500 nello stesso periodo. In sintesi, il nostro pacchetto di dieci titoli ad alto dividendo ha ottenuto negli anni una performance complessiva superiore di oltre cinque volte rispetto alla borsa. Dalla partenza, un capitale di 12.000 dollari investito in parti uguali nei dieci titoli del Top Dividend, è diventato ad oggi 84.822 dollari, contro 25.260 dollari ottenuti dall’indice S&P500 nello stesso periodo. Con una redditività elevata, e una media di oltre 40 cedole annue distribuite ai partecipanti, Top Dividend si propone di ottenere un mix di dividendi e performance superiori nel corso di un intero ciclo di mercato.
Movimenti per il portafoglio Top Dividend: Sulla base dei dividendi, tutti i dieci titoli selezionati martedì 2 agosto 2016 rimangono confermati per il mese in corso e sono da mantenere in portafoglio senza variazioni fino a martedì 30 agosto 2016, data del prossimo aggiornamento mensile. Buone performance a tutti! Paolo Crociato Con soli 19,99 euro mensili. a mezzo Visa o Mastercard, o tramite bonifico bancario è possibile rimanere sempre aggiornati su tutte le ultime raccomandazioni dei migliori analisti e Guru internazionali. L'abbonamento è libero e può essere sospeso anche dopo il primo mese. Ad un costo di 66 centesimi al giorno, e meno di un qualsiasi quotidiano, gli iscritti al secondo livello ricevono tutti i martedì i portafogli, i consigli e le raccomandazioni di un pannello tra i maggiori esperti internazionali, che negli ultimi 50 anni hanno già dimostrato le loro capacità di battere il mercato con qualsiasi andamento, accumulando e creando ricchezza per i loro clienti. Il nostro sistema, dopo una breve registrazione, permette di effettuare il pagamento on line con tutte le principali carte di credito, incluso le prepagate. In pochi minuti, dopo l'attivazione, gli iscritti ricevono una mail di benvenuto con i codici di accesso al servizio per l'area riservata. clicca qui per abbonarti anche per un solo mese: http://www.strategyinvestor.com/amember/signup.php?price_group=1
Acquistiamo gli stessi titoli dei grandi Analisti - Monitoraggio costante della performance Ogni settimana monitoriamo le performance dei migliori Guru e analisti mondiali, presenti nella principali classifiche internazionali di rating, privilegiando per i nostri portafogli i titoli contenuti nei modelli che hanno ottenuto i maggiori risultati nel medio lungo periodo. Nella tabella qui sotto sono evidenziati alcuni dei grandi portafogli internazionali a cui si ispira il nostro report:
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